|
|
Нова технолошка достигнућа и мере које треба предузетиПитање:Уводи се појам нова технолошка достигнућа која омогућавају анонимност странке, нпр. електронско банкарство, банкомати и сл. Како се нова технолошка достигнућа која омогућавају анонимност странке односе на ове услуге када је за коришћење сваке од њих обавезна претходна идентификација и познавање странке? На шта се појам односи и наведите пример мера за отклањање ризика и спречавање злоупотреба нових технолошких достигнућа у сврху прања новца које треба имплементирати у процедуре? Одговор:Ризик нових технолошких достигнућа не лежи у самом успостављању пословног односа, већ управо у обављању трансакција када странка није физички присутна, иако је пословни однос успостављен тек након извршене идентификације клијента у складу са Законом. Пример мера за отклањање ризика може бити чешће праћење сранке у циљу утврђивања да ли пословање странке одговора реалним очекивањима, имајући у виду познавање странке, њених прихода и сл. |
