Стручна мишљења https://www.apml.gov.rs/cirilica Стручна мишљења Sun, 15 Mar 2026 07:50:34 GMT Sun, 15 Mar 2026 07:50:34 GMT Значење појма досије странке, пословна кореспонденција и резултат било које анализе, коју обвезник чува у року предвиђеном чланом 95. став 1. Закона зависно од врсте услуга које пружа странци https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 09 Jan 2026 00:00:00 GMT Поступање банке са готовинском трансакцијом која није у складу са ограничењима прописаним одредбама члана 46. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 21 Jan 2026 00:00:00 GMT Утврђивање и провера идентитета малолетног лица преко законског заступника и категорија ризика ових странака https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 21 Jan 2026 00:00:00 GMT Када законски заступник јавног предузећа или привредног друштва у већинском власништву државе има статус фунционера https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 21 Jan 2026 00:00:00 GMT Доказ о пореклу имовине за све готовинске једнократне трансакције у износу од 15.000 евра или више, доказ о пореклу имовине за једнократне трансакције без обзира на износ са сврхом уплате куповина непокретности и шта се може прихватити као валидан доказ о пореклу имовине када је иста лична уштеђевина https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 10 Dec 2025 00:00:00 GMT Лице које пружа услугу изнајмљивања виртуелне канцеларије обвезник ЗСПНФТ https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 05 Dec 2025 00:00:00 GMT Рок за чување података од дана почетка примене Закона о изменама и допунама Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма, тј. од 14. марта 2025. године. https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 20 Aug 2025 00:00:00 GMT Случајеви продужење периода чувања података за додатних пет година https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 19 Aug 2025 00:00:00 GMT Имена чланова највишег руководства као обавезан податак који евиденција мора да садржи за странку која је правно лице, лице страног права, траст или лице грађанског права https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 18 Aug 2025 00:00:00 GMT Ограничење пријема готовог новца регулисано одредбама Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма и Закона о играма на срећу https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 22 Jan 2025 00:00:00 GMT Примена одговарајућих радњи и мера од стране јавног бележника када сачињава или потврђује (солемнизује) уговор о купопродаји непокретности или уговор о зајму https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 13 Jan 2025 00:00:00 GMT Да ли се датум очитавања личне карте странке мора поклапати са датумом успостављања пословног односа https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 04 Dec 2023 00:00:00 GMT Може ли платна институција исплатити нерезиденту готов новац од продаје дигиталне имовине https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 30 Jan 2024 10:00:00 GMT Контрола преноса новца преко државне границе од стране царинског органа https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 07 Feb 2024 00:00:00 GMT Међусобно повезане трансакције када се плаћање робе и услуге врши у износу од 10.000 евра или више у динарској противвредности https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 07 Mar 2024 10:00:00 GMT Функционери акционарског друштва у већинском власништву државе https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 07 Mar 2024 10:03:00 GMT Да ли је председник Националног савета за сарадњу са Русијом и Кином јавна фунција у смислу члана 3. став 1. тачка 27) подтачка (1) Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 07 Mar 2024 10:06:00 GMT Појам међународне организације у контексту функционера https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 01 Aug 2022 00:00:00 GMT Радње и мере које друштво као пружалац услуга повезаних с дигиталном имовином предузима у складу са Законом о спречавању прања новца и финансирања тероризма https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 15 Sep 2022 09:00:00 GMT Да ли се уплата готовог новца преко пружаоца платних услуга, на пословни рачун лица које се бави продајом робе, сматра готовинском трансакцијом у смислу Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 03 Oct 2022 00:00:00 GMT Да ли се законски заступник у страном правном лицу сматра функционером https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 18 Oct 2022 00:00:00 GMT Инвеститор као странка у уговорном односу посредовања у промету и закупу непокретности, које радње и мере и према коме посредник предузима у том случају https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 20 Oct 2022 00:00:00 GMT Када лице које се бави продајом робе, крши одредбу Закона о готовинском пословању https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 20 Oct 2022 09:00:00 GMT Документација (оснивачки акт, статут) на основу које се прибављају подаци о стварном власнику (име, презиме, датум и место рођења и пребивалиште или боравиште стварног власника странке) https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 08 Aug 2023 00:00:00 GMT Подаци о доносиоцу пазара https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 11 Aug 2023 09:30:00 GMT Трансакција за продату робу која се не сматра готовинском https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 23 Jun 2022 00:00:00 GMT Обавеза банке у случају уплате износа од 10.000 евра или више за куповину аутомобила https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 23 Jun 2022 00:00:00 GMT Лиценца за обављање послова овлашћеног лица као један од услова за добијање дозволе за пружање услуге повезаних са дигиталном имовином https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 16 Mar 2022 00:00:00 GMT Начин плаћања приређивачима игара на срећу износa од 10.000 евра или више у динарској противвредности за услугу коју врше https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 04 May 2022 00:00:00 GMT Ризик од прања новца и финансирања тероризма у поступку видео-идентификације https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 24 Feb 2022 00:00:00 GMT Вршење радњи и мера познавања и праћења странке од стране лица ангажовано код обвезника по основу допунског рада https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 28 Feb 2022 00:00:00 GMT Примена радњи и мера познавања и праћења странке у току трајања пословног односа у складу са процењеним ризиком и промењеним околностима у вези са странком и стварним власником странке у случају обнове колективног уговора о животном осигурању и издавања обрачунске полисе https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 24 Feb 2022 00:00:00 GMT Легализација документације о стварном власнику у смислу Закона о легализацији исправа у међународном промету https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 07 Feb 2022 00:00:00 GMT Радње и мере за спречавање прања новца и финансирања тероризма које предузимају приређивачи посебних игара на срећу преко средстава електронске комуникације https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 18 Oct 2021 00:00:00 GMT Овлашћени мењачи као трећа лица https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 16 Nov 2021 00:00:00 GMT Изјава о фунционеру, анализа ризика и утврђивање стварног власника странке приликом једнократних уплата пазара у износу вишем од 1.000 евра или динарској противвредности тог износа, појединачним и повезаним https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 16 Nov 2021 00:00:00 GMT Рок за чување података код обвезника који једној странци, на основу уговорних односа пружа више услуга https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Dec 2021 00:00:00 GMT Ажурирање личног документа странке која је физичко лице путем м-банкинг апликације https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Dec 2021 00:00:00 GMT Изјава јавног бележника као доказ о прибављеним подацима о стварном власнику странке https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 23 Dec 2021 00:00:00 GMT Потврђивање (солемнизација) уговора о промету непокретности од стране јавног бележника и начин плаћања износа од 10.000 евра или више у динарској противвредности https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Jan 2022 00:00:00 GMT Друштво као обвезник Закона у ситуацији када у оквиру свог пословања пружа више услуга из различитих области https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 18 Oct 2021 00:00:00 GMT Поступање банака са рачунима високо ризичних странака https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 14 Oct 2021 00:00:00 GMT Новчане дознаке извршене преко платне институције у близини прихватних центара и центара за азил https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 23 Aug 2021 00:00:00 GMT Када приређивачи игара на срећу спроводе радње и мере познавања и праћења странке, да ли се полагање улога и подизање добитака сабирају и како приређивачи игара на срећу преко средстава електронске комуникације могу утврдити идентитет странке без физичког присуства лица чија се идентификација врши https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 27 May 2021 00:00:00 GMT Начин ажурирања података о странци која је физичко лице, односно законском заступнику странке која је правно лице и ажурирање података о стварном власнику странке https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 29 Apr 2021 00:00:00 GMT Начини прибављања података о стварном власнику и акционарско друштво у власничкој структури странке https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 16 Mar 2021 00:00:00 GMT Да ли је банка дужна да прикупи податке и информације о пореклу непокретне имовине високо ризичних клијената у складу са чланом 28. Закона која није, нити је била предмет пословног односа https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 16 Mar 2021 00:00:00 GMT Додатне мере приликом утврђивања и провере идентитета странке која није физички присутна код обвезника https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 16 Mar 2021 15:00:00 GMT Да ли овлашћено лице може да буде ангажовано на основу уговора о допунском раду? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 01 May 2020 00:00:00 GMT На који начин обвезник може да утврди идентитет стварног власника странке сходно члану 25. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Мишљење о примени чл. 11. ст. 7. и 9. и чл. 12. ст. 4. Закона, а везано за проверу тачности прикупљених података о платиоцу и/или примаоцу плаћања у складу са чл. 17 – 23. Закона за платне трансакције које нису више од 1000 евра или динарске противвредности овог износа и да ли се заступник платне институције сматра посредником у преносу новчаних средстава у смислу одредбе члана 3. став 1. тачка 36) Закона. https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 14 May 2020 00:00:00 GMT Уступилац потраживања и дужник као странке у факторинг односу https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 17 Dec 2019 00:00:00 GMT Да ли послове заменика овлашћеног лица Raiffeisen Future АД Београд може да обавља лице које је у радном односу код Raiffeisen банке АД Београд, а које би функцију заменика овлашћеног лица вршило на основу уговора о пословној сарадњи, сходно члaну 50. Закoна? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 06 Aug 2019 00:00:00 GMT Да ли се при успостављању ностро кореспондентског односа, инострана банка треба третирати као странка, сходно члану 8. став 1 тачка 1) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 06 Aug 2019 00:00:00 GMT Питање Друштва за управљање добровољним пензијским фондом https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Да ли је Надзорни одбор орган управљања у јавном предузећу или је орган управљања Управни или Извршни одбор? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли је председник општине или градоначелник функциoнер према Закону? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли лица која се налазе на руководећим местима у Влади АП Војводине или Извршном већу АП Војводине потпадају под функционере према Закону? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 31 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли је задруга рачуновођа обвезник по Закону? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 06 Aug 2019 00:00:00 GMT Да ли је у складу са чланом 30. Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма поверавање послова идентификације клијената физичких и правних лица од стране лизинк куће банци, која је уједно и власник лизинг куће? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 12 Apr 2019 00:00:00 GMT Потписивање електронским потписом према члану 37. и 38. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Како одредити стварног власника странке чији је један од оснивача акционарско друштво? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 14 May 2019 00:00:00 GMT Мишљење у погледу програма финансијске групе о спречавању прања новца и финансирања тероризма и размени податка о релевантним клијентима унутар групе (пројекат размене података) https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 03 Mar 2020 00:00:00 GMT Када почиње да тече рок за чување података када странка користи више производа код обвезника сходно члану 95. став 1. и 3. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 03 Mar 2020 00:00:00 GMT Да ли је генерални директор, као законски заступник обвезника, уједно и одговорно лице у смислу члана 52. став 3. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 28 May 2020 00:00:00 GMT Поступак идентификације заступника правног лица који одбијају достављање кoпиje личнoг дoкумeнтa https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 18 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли се физичко лице, које је директор у зависним привредним друштвима где је матично друштво у већинском власништву Републике Србије, сматра функционером Републике Србије? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 19 Feb 2020 00:00:00 GMT Утврђивање идентитета странке без физичког присуства приликом закључивања Уговора о посредовању у промету непокретности https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 18 Oct 2019 00:00:00 GMT Поверавање вршења појединих радњи и мера познавања и праћења странке трећем лицу, које није из круга трећих лица из члана 30. став 2. тачка 1) Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 06 Sep 2019 00:00:00 GMT Члан органа управљања у привредном друштву у већинском власништву државе као функционер https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT На који начин обвезник може да утврди идентитет стварног власника странке сходно члану 25. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Да ли се код утврђивања власничке структуре правних лица које се налазе у државном власништву примењује другачији поступак и на шта у том случају треба обратити посебну пажњу? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Да ли су документи који садрже факсимил уместо својерученог потписа законског заступника прихватљиви за осигуравача као обвезника по Закону? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Ванбрачни партнер као ужи члан породице функционера https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли се директор и регистратор Агенције за привредне регистре сматрају функционером у смислу Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Обвезник није у могућности да прибави податке о целокупној имовини коју поседују стварни власници који имају статус функционера, сходно члану 38. став 2. тачка 2) Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Која лица се сматрају члановима органа управљања политичке странке? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли Друштво за осигурање може прихватити идентификацију странке које је извршило Друштво за посредовање у осигурању? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 48.став 2. Закона – Размена података и информација које су пријављене Управи https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Допуна одговора Управе на питање да ли су чланови надзорног одбора јавних комуналних предузећа чији су оснивачи локалне самоуправе фунционери Републике Србије, сходно члану 3. став 1. тачка 25) алинеја (7) Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 17. став 6. Закона – када посредник у промету/закупу непокретности прибавља фотокопију личног документа клијента https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 3. став 1. тачка 23) алинеја (6) – члан управног и надзорног органа правног лица које је у већинском власништву стране државе као фунционер друге државе https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли се сходно члану 3. став 1. тачка 25) алинеја (7) Закона функционером Републике Србије сматрају директори и чланови одбора јавних комуналних предузећа чији су оснивачи локалне самоуправе? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 64. Закона који се односе на јавне бележнике https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 64. Закона који се односе на јавне бележнике https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 64. Закона који се односе на јавне бележнике https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 64. Закона који се односе на јавне бележнике https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 50. став 1. тачка 1) Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 40. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Шта се подразумева под ажурирањем прибављених информација, података и документације о странци у динамици и обиму који одговара анализи ризика сходно члану 29. став 1. тачка 4) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Која је документација потребна за отварање рачуна Стамбеним заједницама? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Како поступити у ситуацији када је странци-физичком лицу истекла важност документа на основу којег је извршена идентификација? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли је лимит за примену радњи и мера из члана 7. Закона динарска противвредност 5.000 евра по званичном средњем курсу Народне банке Србије на дан извршења трансакције? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли је Државна лутрија Србије доо Београд обвезник Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма у ситуацији када приређује класичне игре на срећу путем интернета? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Који проценат власништва је опредељујућ у дефиницији домаћег функционера у члану 3. став 1. тачка 25) алинеја (7) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли се члан Управног одбора или директор Центра за социјални рад према Закону сматра функционером, будући да центар за социјални рад оснива искључиво локална самоуправа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 31 Dec 2019 00:00:00 GMT Да ли чланови Школског одбора основних и средњих школа потпадају под функционере у смислу Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Да ли је директор Дома здравља према Закону функционер? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Ко се сматра странком друштва за управљање добровољним пензијским фондом у смислу Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 31 Dec 2018 00:00:00 GMT Како утврдити стварног власника странке која је физичко лице? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли уговор о поверавању дела послова (аутосорсинг), уговор банке са добављачима, трговачким објектима, Мастер/Виса кард, друга банка која одобрава кредит банци представља пословни однос који је у вези са вршењем делатности обвезника (банака)? Да ли је у наведеним случајевима, обвезник дужан да примењује радње и мере познавања и праћења странке из члана 7. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Када је потребно спровести мере у случајевима коресподентских односа, односно да ли је потребно исте предузети само у случају када је банка пружалац услуге у оквиру коресподентског односа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се приликом успостављања коресподентских односа потребна документација може прибављати преузимањем докумената са јавно доступних сајтова (Банкерсалманах, Свифт регистар)? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се посредником у смислу члана 3. став 1. тачка 33) Закона сматра банка преко које се извршавају трансакције платних институција? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли банка као заступник у осигурању има статус обвезника у смислу члана 4. став 1. тачка 6) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се на странке ниског ризика примењују опште радње и мере познавања и праћења странке? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Који доказ обвезник треба да прибави како би проценио веродостојност информације о пореклу имовине у складу са чланом 7. став 1. тачка 5) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Када се спроводе радње и мере познавања и праћења странке-при преносу новчаних средстава у складу са чл.11-15. Закона у случају када пословни однос није успостављен? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се у члану 11. Закона под националним идентификационим бројем подразумева ЈМБГ или МБ платиоца? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се обавеза провере тачности прикупљених података у члану 11. став 3. Закона односи и на податке о примаоцу плаћања имајући у виду да наведени став упућује на чл. 17-23. Закона који подразумевају увид у лични документ и присуство лица чија се идентификација врши? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Када је пружалац платних услуга примаоца плаћања дужан да провери идентитет примаоца плаћања у складу са чланом 12. став 3. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Које су дужности пружаоца платних услуга уколико долазећа електронска порука којом се преносе новчана средства не садржи податке прописане чланом 11. Закона или су ти подаци непотпуни? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је прибављање података о функционеру обавезно и у случају када се пословни однос успоставља односно када трансакцију врши члан уже породице функцонера, блиски сарадник у своје име и за свој рачун? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се изузетак од вршења радњи и мера познавања и праћења странке односи на укупно откупљени износ електронског новца који не прелази 100 евра у динарској противвредности или на појединачну трансакцију откупа у износу до 100 евра у динарској противвредности? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Како ограничити да се провера података о платиоцу врши на начин прописан чл. 17-23. Закона уколико је обим податка о платиоцу који се прикупља знатно мањи, а имајући у виду да фотокопија личног документа садржи већи обим података него што је прописано? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли обвезник задржава копију личног документа пуномоћника странке према члану 17. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Када заступник издаје писмено овлашћење пуномоћнику за успостављање пословног односа или трансакцију, да ли је потребно да то овлашћење буде и оверено од стране нотара? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Ко даје овлашћење за заступање лицу грађанског права и да ли се оно оверава? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Колико мора бити стара документација из регистра на основу које се утврђује идентитет странке које је правно лице, односно стварног власника? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је банка која је добила сагласност за обављање послова заступања у осигурању обвезник Закона у смислу члана 4. став 1. тачка 6) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се порекло имовине утврђује само за високоризичне странке и странке где је анализом ризика утврђено да постоји висок ризик од прања новца и финансирања тероризма? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Како прибавити податке о пореклу имовине за високоризичне странке-правна лица, нарочито када дође до промене категорије ризика у току трајања пословног односа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли су сва јавна предузећа и друштва у већинском власништву по аутоматизму високоризичне странке ако је стварни власник функционер? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли изјаву да је стварни власник функционер у име и за рачун стварног власника може да потпише заступник правног лица? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се писменом сагласношћу највишег руководства може сматрати сагласност именованог члана највишег руковдства надлежног за примену закона, и да ли иста може бити дата имејлом? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT На који начин обвезник прибавља податке о пореклу имовине функционера која ће бити предмет пословног односа или трансакције, а на који начин прибавља податке о целокупној имовини коју функционер поседује? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 28 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је довољно предузети једну или више додатних мера предвиђених чланом 39. Закона када странка није физички присутна? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се појачане радње и мере из члана 39. Закона примењују и када је странка малолетно лице или лице које има старатеља? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се прибављање копије личног документа странке која није физички присутна приликом успостављања пословног односа може сматрати додатном мером у смислу члана 39. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је обвезник дужан да примени додатне радње и мере без обзира на проценат удела које оф-шор правно лице има у власничкој структури? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT У којим случајевима обвезник није дужан да прибави податке о стварном власнику када врши поједностављене радње и мере? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Које податке о стварном власнику обвезник прибавља приликом вршења поједностављених ради и мера? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли обвезник у складу са чланом 48. Закона може прибављати документацију неопходну за успостављање пословног односа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је овлашћено лице одговорно Извршном одбору за усклађеност свих интерних аката банке са законом и подзаконским актима у области спречавања прања новца? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли банка може имати више чланова највишег руководства одговорних за примену Закона у делу пословања који је у њиховој надлежности? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли именовани члан извршног одбора одговоран за примену закона може делигирати своја овлашћења? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Које тело доноси одлуку о именовању члана извршног одбора одговорног за примену Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је прихватљиво да се пословни однос са функционером услови добијањем преходне сагласности члана Извршног одбора који је надлежан за послове маркета, а да се као додатна мера предвиди обавештавање извршног одбора о успостављеним пословним односима са фунционерима на кварталном нивоу? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли су уверења СУП-а и суда које банка прибавља од запослених на местима на којим се примењују одредбе Закона довољна у смислу провере из члана 55. Закона (интегритет запослених)? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 22 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли се забрана дојављивања односи на информације о трансакцијама и клијентима са респодентном банком? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се за примену члана 113. Закона може користити канал креиран у складу са Законом о заштити узбуњивача? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли банка мора прибавити изјаву о стварном власнику странке за сва правна лица са којима је пословни однос успостављен пре 01.04.2018.године? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је прихватљиво да банка уместо одштампане интернет странице АПР-а, званичним каналом и интеграцијом са АПР-ом прибави законом предвиђене податке? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је за отварање рачуна правним лицима прихватљиво да банка документацију о регистрацији преузме у електронској форми? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли се процењује ризик странке са којом се успоставља пословни однос или ризик стварног власника или оба? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Која је садржина писмене изјаве о томе да ли је странка функционер, члан уже породице функционера или блиски сарадник функционера? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Утврђивање и провере идентитета странке која је стамбена заједница, које је податке потребно прибавити? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 22 Jun 2018 00:00:00 GMT Да ли је примена Закона, односно предузимање радњи и мера од стране друштва за осигурање обавезна код закључења свих врста животних осигурања? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Одговорност заступника у осигурању у погледу обавеза из Закона и да ли се заступник у осигурању сматра трећим лицем у смислу члана 30. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Која је разлика између банке као трећег лица у смислу члана 30. Закона и банке која обавља послове заступања у осигурању? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли посредници у осигурању код неживотних осигурања обвезници Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Како утврдити идентитет корисника осигурања (члан 26. Закона), односно које су обавезе друштва за осигурање уколико уговарач осигурања одреди корисника у моменту закључења уговора? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Како утврдити идентитет малолетног лица као корисника осигурања и прикупити потребне податке? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Који је то обим информација који ће бити довољан за утврђивање идентитета корисника осигурања живота када није одређен по имену, односно називу? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Како друштво за осигурање треба да поступи кад су као корисници осигурања наведени законски наследници приликом закључења уговора? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли обвезник сам одређује поступак утврђивања да ли је странка функционер? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли закон прави разлику корисника осигурања код осигурања живота и када се проверава да ли је корисник осигурања фунционер, да ли у тренутку када га одреди уговарач осигурања или приликом подношења захтева за исплату осигуране суме? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT На који начин се врши ажурирање прибављених информација, података и документације о странци и њеном пословању ( члан 29. Закона)? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Која су задужења члана Извршног одбора друштва за осигурање који је одговоран за примену Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT На који начин друштво за осигурање може да примени радње и мере у односу на странке са којима је пословна сарадња успостављена пре ступања на снагу Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Које конкретно извештаје је у обавези да сачини друштво за осигурање? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Како обвезник поступа када утврди да је законски заступник или члан органа управљања јавног предузећа функционер? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли су обавезе према Закону испуњене ако обвезник примети неуобичајено пословање само у оквиру пословног односа који он има са странком? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Које радње и мере предузети ако је странка стекла статус функционера у току пословног односа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT На који начин обвезник предузима мере како би заштитио овлашћено лице и запослене (члан 93. Закона) ? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Sat, 04 Aug 2018 00:00:00 GMT Ко може бити овлашћен за пријављивање кршења одредаба закона од стране запослених у обвезнику? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Sat, 04 Aug 2018 00:00:00 GMT Које странке се сврставају у категорију ниског ризика у складу са чланом 4. Правилника о методологији а које на основу члана 42. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли се интерна акта и анализа ризика проверавају при редовним контролама или на захтев надзорног органа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Како утврдити идентитет корисника осигурања у складу са чланом 26. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT На који начин утврдити да ли је странка функционер? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Tретман осигураника код уговора где уговарач осигурања и осигураник нису иста лица? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли су друштва за осигурање дужна да пријаве готовинску трансакцију у складу са чланом 47. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли су обвезници Закона друштва за заступање и заступници у осигурању када за њихов рад одговора друштво за осигурање? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 06 Aug 2018 00:00:00 GMT Да ли појам коресподентски однос из члана 3. став 1. тачка 14) Закона обухвата само лоро коресподентски однос или је у питању и неки други пословни однос из банкарске праксе? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT На који начин обвезник врши процену прибављених информација о сврси и намени успостављања пословног односа према члану 7. став 1. тачка 4) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Када се примењује члан 7. став 4. Закона (дојављивање)? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Шта се подразумева под преносом новчаних средстава у случају када пословни однос није успостављен? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли је у складу са чланом 8. став 4. Закона обвезник у обавези да радње и мере познавања и праћења странке спроводи у инервалима који су дефинисани у складу са процењеним ризиком од прања новца и финансирања тероризма иако није дошло до промене околности у вези са странком? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Шта конкретно значи одредба да пружалац платних услуга није примио новчана средства која је потребно пренети у готовом новцу или анонимном електронском новцу према члану 11. став 9. тачка 3) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Када се (не)примењује изузетак од обавезе прикупљања података о платиоцу и примаоцу плаћања из члана 15. став 1. тачка 3) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли је банка у обавези да примењује одредбе чл. 11-14. Закона у случају обављања трансакција између домаћих банака које делују у своје име и за свој рачун? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT На који начин се користи и обезбеђује дигитализовани документ приликом идентификације странке у складу са чл. 17-25. Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT На који начин ће се вршити периодична провера прибављених информација, података и документације према члану 29. став 2. тачка 4) Закона ? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT На који начин ће се вршити оцењивање радњи и мера које примењује респондент у вези са спречавањем прања новца и финансирања тероризма код успостављања кореспондентског односа? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли се имејл-кореспондеција у којој надлежни члан Извршног одбора даје сагласност за успостављање или наставак пословног односа може сматрати сагласношћу члана највишег руководства у обвезнику у складу са Законом? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Где се може пронаћи листа држава које имају стратешке недостатке у систему борбе против прања новца и финансирања тероризма? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Које је то додатне информације о стварном власнику странке обвезник дужан да прикупи када странка долази из земље са стратешким недостацима у систему борбе против прања новца и финансирања тероризма? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT У ком документу се налазе начин и разлози на основу којих обвезник сврстава странку, пословни однос, услугу коју пружа у оквиру своје делатности или трансакцију у категорију ниског ризика од прања новца и финансирања тероризма? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли се програми и процедуре који важе за финансијску групу у складу са чланом 48. став 2. Закона морају дефинисати у посебном документу или се могу имплементирати у неке од већ постојећих докумената које примењују чланови финансијске групе? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Да ли се у под начином вршења контроле примене процедура за спречавање прања новца и финансирања тероризма у пословним јединицама и подређеним друштвима у већинском власништву обвезника може сматрати то што су подређена друштва предмет интерне ревизије обвезника? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT У ком року је банка дужна да обезбеди да овлашћено лице и заменик овлашћеног лица добију лиценце? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Која је динамика слања података према члановима 103а и 103б Закона који се односе на регистре-Јединствени регистар сефова и Јединствени регистар корисника новчане дознаке? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 10 Feb 2020 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 8. став 1. тачка 3) Закона када је у питању износ од 1.000 евра, како препознати повезане трансакције у износу вишем од 1.000 евра у динарској противвредности и како применити члан 41. Закона, када се трансакције врше без отварања рачуна https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 10 Apr 2020 00:00:00 GMT Мишљење о примени члана 11. став 7. и члана 12. став 4. Закона и прибављање копије/очитаног извода личне карте корисника новчане дознаке без обзира на износ https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 10 Apr 2020 00:00:00 GMT Провера идентитета законског заступника коресподентских банака и прибављање копије личног документа сходно члану 21. став 2. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 24 Apr 2020 00:00:00 GMT Поверавање вршења радњи и мера познавања и праћења странке лицима која би обвезник ангажовао по основу уговора ван радног односа https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 13 May 2020 00:00:00 GMT Које странке ревизорске куће подлежу обавези познавања и праћења странке, да ли је потребно идентификовати траст у власничкој структури у проценту мањем од 25% и да ли је за сваки нови уговор са истом странком потребно извршити идентификацију? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 18 May 2020 00:00:00 GMT Начин прибављања и чувања копије личног документа странке пре извршења трансакције и да ли се као изузеће, сходно члану 15. став 1. тачка 2) подтачка (2) Закона могу сматрати и рачуни банака отворени за наплату месечних обавеза по картицама и кредитима, као и наменски рачуни осигуравајућих друштава отворених за наплату полиса по основу животног и неживотног осигурања https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 27 May 2020 00:00:00 GMT Прибављање копије личног документа платиоца у случају уплате готовог новца примаоцу на рачун, сходно члану 11. став 9. тачка 3) Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 29 May 2020 00:00:00 GMT Да ли постоји обавеза банке да утврди тачност прикупљених података у складу са чл. 17-23. Закона и прибави копију личне карте за износе који нису виши од 1.000 евра, ако платилац платне трансакције уплаћује средства у готовини, а банка преноси на рачун примаоца плаћања? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 05 Jun 2020 00:00:00 GMT Пријава готовинских трансакција и у ком би року требало пратити међусобно повезане трансакције https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Tue, 09 Jun 2020 00:00:00 GMT Начин чувања личног документа у електронском облику сходно члану 17. став 6. Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 19 Jun 2020 14:40:00 GMT На који начин обвезник може утврдити да ли је странка, стварни власник странке, члан уже породице или ближи сарадник функционер https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 19 Jun 2020 14:42:00 GMT Плаћање рачуна за телефон и инфостан у готовом новцу у износу већем од 60.000,00 динара и копија личне карте https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 19 Jun 2020 14:43:00 GMT Провера тачности података о платиоцу када се врши уплата новчаних средстава у износу испод 1.000 евра или динарске противвредности тог износа примаоцу на рачун, уплата у име друге особе у истом износу и прикупљање, чување и архивирање личних докумената https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 19 Jun 2020 14:49:00 GMT Прибављање података из члана 99. став 1. тачка 1) Закона о странци која је правно лице, непосредним увидом у званични јавни регистар https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 02 Sep 2020 09:15:00 GMT Поступак видео - идентификације преко трећег лица https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 23 Sep 2020 00:00:00 GMT Отварање рачуна за удружења код банака – потребни подаци и начин прибављања https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 24 Sep 2020 00:00:00 GMT Поверавање вршења појединих радњи и мера познавања и праћења странке трећем лицу, које није из круга трећих лица, на основу уговорних одредби https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 25 Sep 2020 00:00:00 GMT Робна берза као обвезник Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 05 Oct 2020 02:50:00 GMT Начин утврђивања стварног власника правног лица и лица страног права https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 22 Oct 2020 11:16:00 GMT (Не)осуђиваност као услов за обављање послова овлашћеног лица и лица на радном месту на коме се примењују одредбе ЗСПНФТ https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 22 Oct 2020 12:17:00 GMT Дужност посреднику у промету и закупу непокретности као обвезника Закона у погледу стручног испита за издавање лиценце за обављање послова овлашћеног лица https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 22 Oct 2020 12:26:00 GMT Мишљење о примени одредаба ЗСПНФТ које се односе на лиценце и Правилника о стручном испиту за издавање лиценце за обављање послова овлашћеног лица https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 26 Oct 2020 13:33:00 GMT Може ли стварни власник да овласти друго лице које ће у његово име обвезнику дати писмену изјаву о подацима из члана 99. став 1. тачка 13) Закона? https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 05 Nov 2020 13:45:00 GMT Утврђивање и провера идентитета физичког лица путем квалификованог електронског сертификата – образац изјаве о испуњености услова из члана 18. став 2. тачка 3) и 4). Закона https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 23 Nov 2020 00:00:00 GMT Утврђивање стварног власника алтернативних инвестиционих фондова https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 10 Dec 2020 00:00:00 GMT Ограничење готовинског плаћања у износу од 10.000 евра или више у динарској противвредности и на кога се ограничење из члана 46. Закона односи https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 13 Jan 2021 14:43:00 GMT Немогућност идентификације и прибављање податка о дужнику у факторинг односу https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Mon, 18 Jan 2021 14:46:00 GMT Изузетак од обавезе прибављања података о стварном власнику https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 21 Jan 2021 11:44:00 GMT Да ли су банке у обавези да врше контролу примене члана 46. Закона који се односи на ограничење готовинског плаћања од стране својих клијената који се баве продајом робе и непокретности или вршењем услуга и могу ли примати новац од својих клијената без провере поштовања предметног ограничења https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 29 Jan 2021 00:00:00 GMT Повреда обавезе чувања пословне, банкарске или професионалне тајне приликом размене информација између два или више обвезника https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 29 Jan 2021 00:00:00 GMT Рок за чување података код обвезника који пружа више услуга https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 29 Jan 2021 00:00:00 GMT Категорија ризика странке као услов за примену поступка видео - идентификације https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Fri, 29 Jan 2021 00:00:00 GMT Директор као заменик овлашћеног лица код обвезника https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 03 Feb 2021 12:33:00 GMT Важење документације о правном лицу и стварном власнику правног лица прибављене од стране трећег лица https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Wed, 03 Feb 2021 13:37:00 GMT Респонденти у кореспондентском односу, услуге које пружа кореспондент и коришћење рачуна код обвезника https://www.apml.gov.rs/pretraga-strucnih-misljenja Thu, 11 Feb 2021 12:30:00 GMT